С весны 2025 года операции с крупными суммами через Систему быстрых платежей (СБП) и банкоматы подвергнутся дополнительных мерам контроля со стороны банков. Это изменения направлены на защиту пользователей от мошеннических схем, которые становятся все более изощренными и сложными.
Зачем вводить новые ограничения?
С начала года российские банки получили новые обязательства по анализу крупных транзакций между счетами клиентов. Данная мера инициирована в связи с резким увеличением случаев мошенничества, когда злоумышленники используют украденные данные для вывода значительных сумм денег. Для оценки операций были разработаны несколько критериев, по которым каждое действие будет проходить проверку.
- Транзакции, суммы которых превышают 200 тысяч рублей, и операции, связанные с досрочным закрытием вкладів, будут проходить под бдительным контролем.
- При возникновении подозрений на мошенничество клиент будет немедленно уведомлен, а его возможности по снятию наличных ограничены до 50 тысяч рублей в сутки через банкоматы.
Какие операции вызывают подозрения?
Банк России определил конкретные признаки, которые сигнализируют о возможности мошенничества:
- Необычное поведение клиента, например, нервозность или спешка при снятии наличных.
- Снятие денег в непривычное время или на новом для клиента банкомате.
- Резкое увеличение активности звонков или сообщений с неизвестных номеров перед осуществлением перевода.
- Закрытие вкладов и крупные переводы, которые не соответствуют привычному финансовому поведению клиента.
Как банки действуют в случае подозрительных операций?
При выявлении хотя бы одного из вышеуказанных сигналов банк незамедлительно информирует клиента и накладывает временный лимит на снятие наличных, который действует в течение 48 часов. В этот период клиент может снять крупную сумму только в отделении банка после дополнительной проверки.
Банки стремятся обеспечить максимальную защиту клиентов от мошенников, вводя прозрачные механизмы реагирования на подозрительные операции. Важно, чтобы владельцы счетов были в курсе изменений и могли оперативно контролировать свои финансы, получая уведомления о любых действиях с личными средствами.
