С недавних пор многие россияне столкнулись с проблемами блокировки своих банковских счетов. По словам юриста Александра Хаминского, причиной является резкое усиление контроля за финансовыми операциями и внедрение автоматизированных систем мониторинга, пишет Дзен-канал "NEWS.ru".
Причины блокировки счетов
Банки начали придавать огромное значение любым подозрительным операциям. Главное внимание обращается на переводы средств между собственными счетами в разных финансовых учреждениях. Такие действия могут вызвать вопросы, особенно если в них отслеживается некая закономерность.
- Мелкие платежи: Если крупная сумма делится на множество мелких транзакций, система может заподозрить недобрые намерения.
- Интенсивные выводы средств: Быстрый вывод накопленных средств после длительного периода незаметной активности также вызовет подозрение у мониторинговых систем.
Как избежать проблем с банком
По словам эксперта, банки обязаны противостоять отмыванию денег, поэтому любое необычное поведение клиента может привести к блокировке счета. Чтобы избежать нежелательных ситуаций, стоит учитывать несколько ключевых моментов:
- Избегайте частых транзакций между собственными счетами в различных банках, особенно если суммы значительные.
- Старайтесь избегать дробления крупных сумм на множество мелких переведенных сумм.
Осторожность в Интернете
Не менее важным аспектом является безопасность в Интернете. МВД России уже предупредило о новых схемах мошенничества, когда злоумышленники рассылают поддельные объявления с QR-кодами, ведущими на фишинговые сайты. Такие действия приводят к тому, что жертвы случайно передают доступ к своим аккаунтам.
Кроме того, мошенники начали использовать вирусы, маскируя их под видеоархивы, которые позволяют получить удаленный доступ к онлайн-банку. Особенно настораживает тот факт, что такие ссылки могут приходить от взломанных аккаунтов знакомых пользователей.
В связи с увеличением числа мошеннических схем, важно быть предельно осторожными и следить за своей финансовой безопасностью.
