В последние дни в социальных сетях активно обсуждается пугающая информация: «Банки могут считать перевод самого себя мошенничеством!» Это сообщение привлекло внимание, однако стоит разобраться, насколько оно соответствует действительности.
Откуда взялась эта информация?
На самом деле Центробанк действительно опубликовал документ, в котором указаны черты подозрительных транзакций. Однако журналисты сосредоточились на нескольких деталях, оставив в тени более важные аспекты.
Основное внимание привлекли три элемента: «сам себе», «200 тысяч» и «24 часа», которые были интерпретированы как угрозы для обычных переводов. На самом деле, ситуация не так критична, и речь идет о представлении жалости к определенным видам операций.
Что именно подвергается риску?
Документ указывает на то, что подозрительными операциями считаются переводы, которые могут быть связаны с мошенническими схемами. Вот основные критерии, которые банки должны учитывать:
- Перевод суммы 200 000 рублей и выше на другой счет.
- Сразу после этого — перевод средств на новый счет, причем получатель не должен быть знакомым, если переводы на его счет не проводились последние шесть месяцев.
Таким образом, если клиент совершает перевод себе же, но согласно этим признакам, то деньги могут быть временно заблокированы для дополнительной проверки.
Что не вызовет подозрений?
Несмотря на тревожные слухи, есть множественные обычные операции, которые не будут вызывать никаких вопросов:
- Обычные переводы между своими картами.
- Переводы менее 200 000 рублей.
- Операции с знакомыми и родственниками, которым ранее уже осуществлялись переводы.
- Транзакции, выполненные не сразу после того, как сумма была собрана на одном счете.
Клиенты могут спокойно продолжать перемещать деньги между своими картами, если следуют представленным рекомендациям. Изменения направлены на защиту от мошеннических схем, и хотя это может вызвать небольшие неудобства, выгода от безопасности очевидна.
