С каждым годом мир финансов сталкивается с растущим числом мошеннических схем, связанных с денежными переводами. В связи с этим государственные органы принимают меры, чтобы защитить граждан от потерь. В 2026 году реализованы новые инициативы, направленные на минимизацию рисков. В этом материале рассмотрим, что изменилось и как правильно распознавать действия мошенников.
Что нового в правилах с 1 января 2026 года
С 1 января 2026 года вступили в силу новые требования, утвержденные Приказом Центрального банка России № ОД-2506. Все банки обязаны проводить автоматическую проверку каждого перевода на наличие признаков мошенничества.
С 1 марта 2026 года данная практика становится обязательной для всех финансовых учреждений, что должно помочь клиентам избежать непреднамеренных участий в мошеннических операциях.
Какие виды переводов подлежат проверке
В рамках новых правил проверяются все виды денежных переводов:
- через банковские карты;
- с использованием Системы быстрых платежей;
- используя электронные деньги;
- по цифровым картам.
Признаки мошеннической активности
Для повышения безопасности добавлены новые пункты в список признаков мошеннических действий:
- длительные задержки в обмене данных во время бесконтактных операций;
- недавние изменения в регистрационных данных перед переводом;
- доказательства недавних крупных международных переводов;
- информация о конфликте интересов от Национальной системы платежных карт;
- недавние крупные поступления на счет с отсутствием финансовых операций;
- получатели с подозрительными отметками в государственных системах.
Стоит отметить, что эти новые моменты дополняют существующие проверки, такие как наличие записей о мошеннических операциях или подозрительная активность со стороны устройства отправителя.
Технические моменты для распознавания мошенничества
Мошенники часто используют хитрые приемы, чтобы вводить в заблуждение. Обратите внимание на:
Установление новых правил контроля становится важным шагом к тому, чтобы защитить клиентов от финансовых потерь и повысить уровень доверия к финансовой системе.
