Недавний случай в Сбербанке стал предметом обсуждения после того, как вкладчик столкнулся с неожиданными трудностями при попытке закрыть свой вклад. Мужчина, решивший забрать свои сбережения, столкнулся с отказом банка, который потребовал доказательства легальности происхождения его денег, сообщает Дзен-канал "Юридическая консультация".
Скандал с крупным вкладом
Банк отклонил запрос клиента на выдачу более 50 миллионов рублей, которые, как указывал вкладчик, были недавно переведены с другого счета в стороннем финансовом учреждении. В ответ на запрос учреждения предоставить средства, Сбербанк заявил о необходимости документального подтверждения происхождения этих средств и разъяснений о назначении данной операции.
Предоставленные клиентом документы оказались недостаточными: он лишь указал неясный договор с малознакомой компанией, информации о которой практически не оказалось в открытых источниках. При этом никаких платежных документов, подтверждающих сделку, вкладчик не приложил.
Реакция банка и последствия
Сбербанк расценил вышеуказанную операцию как подозрительную, заподозрив возможную попытку отмывания денег и отказал в выдаче наличных. Банк предложил клиенту вернуть средства обратно в организацию, откуда они были переведены. В ответ на отказ мужчина попытался обойти ограничения, открыв несколько краткосрочных вкладов, но и этот шаг не увенчался успехом: Сбербанк вновь отказал в выдаче, продлив срок хранения средств.
Судебное разбирательство
Дела попали в суды, где работники банка подтвердили свои действия, объяснив, что имели полное право запрашивать подтверждение легальности средств. Суд признал, что предоставленные клиентом документы не могут рассматриваться как достаточные для вида деятельности, который полиция отслеживает в рамках борьбы с отмыванием денег.
Суд отметил, что временное размещение средств на вкладе не меняет их изначального статуса и что попытки вкладчика обойти установленные требования были расценены как злоупотребление правом. Более того, банк не понес никаких санкций за отказ в выдаче наличных, и проценты по вкладу были начислены и выплачены.
Таким образом, клиент, лишенный возможности забрать наличные, отказал требованию о выплате дополнительных средств, хотя у него оставалась возможность перевести деньги по безналичному расчету на другой счет.
