Случаи, когда банки замораживают счета граждан под предлогом подозрений в незаконной деятельности, становятся все более распространёнными. Однако, нередко такие меры оказываются необоснованными, и оспорить их через суд не всегда удается.
История блокировки средств
Одна из женщин столкнулась с проблемой, когда не смогла снять 500 000 рублей через банкомат. Банк приостановил операцию, сославшись на закон 115-ФЗ, якобы подозревая её в легализации преступных доходов. В течение некоторого времени заявительница неоднократно обращалась к кредитной организации с письменными разъяснениями и документацией, подтверждающей законное происхождение средств. Однако каждый её вызов оставался без ответа, кроме как с рекомендацией обратиться в отделение лично.
Судебная разбирательство
Получив отказ от банка, женщина решила обратиться в суд, требуя признать действия финансовой организации неправомерными и взыскать 100 000 рублей за причинённый моральный вред. Тем не менее, суд подтвердил право банка самостоятельно определять, какие операции являются сомнительными. Как объяснили представители банка, причина блокировки заключалась в том, что клиентка не предоставила полный пакет документов, раскрывающих экономический смысл проводимых транзакций. В итоге, иск был отклонён (Дело №2?4567/2025, Алтайский краевой суд, 22.09.2025).
Выводы из дела
Этот случай подчеркивает, как важно клиентам быть осведомлёнными о своих правах и обязанностях, а также о том, что такое блокировка счета может произойти без достаточных оснований. Столкнувшись с подобной ситуацией, необходимо сохранять спокойствие, тщательно документировать все обращения и, при необходимости, обращаться за юридической помощью. Судебные разбирательства по таким делам могут быть длительными и требовательными, но в некоторых случаях они могут привести к положительному результату.
