Ситуация выглядит комично: клиент приходит в банк с паспортом и желанием получить свои деньги, а в ответ слышит: "К сожалению, пока мы не проверим, что средства легальные, наличные предоставить не можем". Это не новинка, просто старые правила стали действовать с новыми силами. С ростом популярности наличных withdrawals банки начали проявлять дополнительную осторожность, ведь иногда интернет может подвести, а переводы не всегда позволяют решить все вопросы, пишет Дзен-канал "Финансы в радость".
Требования законодательства
Согласно Федеральному закону №115-ФЗ, банки несут ответственность за проверку происхождения денежных средств и предотвращение отмывания денег. Если какое-либо действие считается подозрительным, учреждение вправе остановить дальнейшие операции. Центральный банк даже разработал список признаков, подлежащих вниманию, который открытый и может быть дополнен особыми подозрениями со стороны самих банков. Поэтому, если планируется снять деньги, лучше подготовить необходимые документы.
Проблема современности
С тех пор как отменили комиссии за переводы с одного счета на другой, люди начали активно исследовать банковские предложения в поисках более выгодных условий. В новой финансовой реальности банки с недоверием смотрят на "чужие" суммы и задаются вопросом: "А нет ли тут что-то не так?" Результатом становятся дополнительные требования к справкам, договорам и декларациям, которые якобы должны подтвердить легальность средств.
Что делать, чтобы облегчить процесс
Чтобы избежать неприятных моментов и не оказаться без доступа к своим финансовым ресурсам, можно воспользоваться несколькими советами:
Постоянные вопросы со стороны банков могут удивить, но это право учреждения — обеспечивать безопасность своих клиентов и предотвратить теневые операции.
