В Центробанке России обнаружили перебор в борьбе с финансовыми мошенниками: за последние месяцы тысячи граждан столкнулись с необоснованными блокировками своих счетов. Проблема, о которой заговорила глава Центрального банка Эльвира Набиуллина, становится все более актуальной. Давайте разберемся, почему это происходит и к чему готовиться дальше, пишет Дзен-канал "НовостиВолгограда.ру".
Неправомерные ограничения: перетяжка на местах
По словам Набиуллиной, количество жалоб на необоснованную блокировку счетов стремительно растет. На конференции «Фокус на клиента» она отметила, что, несмотря на снижение случаев мошенничества, проблемы с блокировками стали «перегибом палки» в борьбе с этой угрозой.
— Хотя мы видим уменьшение возбужденных дел по мошенничеству, количество жалоб на блокировки растет. В лавине предостережений мы, возможно, зашли слишком далеко, — подчеркнула Набиуллина.
С 2025 года банки получили дополнительные полномочия в сфере контроля за движением денежных средств: они могут блокировать операции по запросу Росфинмониторинга или при наличии сомнений в законности поступления финансов.
Кто под прицелом?
Подозрение может вызывать, например, значительно увеличенное количество трансакций от разных источников, нетипичные суммы снятия наличных, а также частые переводы между счетами. Неединичные случаи показывают, что блокировки происходят даже в ситуациях, когда граждане переводят деньги самим себе в разные банки, что нередко связано с более выгодными условиями.
— Я собирал деньги на вкладе, а как только снял часть суммы, банк начал запрашивать документы о доходах и цели операции, — рассказывает один из пострадавших. — После этого мне запретили снимать деньги и делать любые переводы.
Такой подход безусловно вызывает недовольство, и эксперты подчеркивают, что это чрезмерная реакция со стороны финансовых учреждений. Доктор экономических наук Игорь Бельских считает, что банки проявляют избыточную бдительность, пытаясь защититься от возможных обвинений в нарушении законодательства.
Как избежать блокировок?
Чтобы минимизировать риск получения ограничений, эксперты советуют:
- Дробить крупные суммы на несколько меньших транзакций, чтобы избежать внимания автоматизированных систем контроля.
- Предварительно уведомлять банк о крупных операциях или обналичивании больших сумм.
Бельских также рекомендует сохранять все документы, подтверждающие легальность денежных средств. Это значительно упростит процесс разблокировки счета в случае возникновения недоразумений.
Согласно прогнозам, с введением новых правил с 1 января 2026 года число блокировок может еще больше возрасти. Поэтому гражданам стоит быть внимательными ко всем финансовым процессам и заранее готовить свои документы, чтобы избежать неприятностей.
