В последнее время борьба с мошенничеством стала одним из приоритетных направлений государственной политики. Киберпреступники становятся все более изощренными, используя мессенджеры, телефонные звонки и электронные письма для своих темных дел. В этом контексте стало известно о поручениях, данных Президентом Путиным, направленных на устранение этой угрозы, пишет Дзен-канал "Изнанка финансовой истории".
Дропперы как участники преступлений
Так называемые дропперы играют ключевую роль в схемах, организованных мошенниками. Эти люди часто становятся жертвами обстоятельств: одни осознанно идут на риск, а другие просто попадают в ловушку. Преступники активно используют сайты с вакансиями для поиска «кандидатов», предлагая им легкий заработок в обмен на открытие новых банковских счетов. В большинстве случаев дропперы не подозревают о том, что становятся соучастниками преступления.
Мошенник, обманув жертву, получает деньги на счет дроппера, скрываясь за легальными действиями. Если жертва обращается в полицию, это может привести к запутанному расследованию, в котором пострадают обе стороны, а преступники снова останутся на свободе.
Масштабы проблемы
По данным правоохранителей, около 80 тысяч дропперов участвуют в подобных операциях ежемесячно, а число людей, вовлеченных в схемы отмывания денег, превышает два миллиона. Центральный банк России решил пересмотреть свою стратегию борьбы, сосредоточившись на дропперах «второго уровня» – зачинщиках и выгодополучателях, что открывает новые горизонты для борьбы с мошенничеством.
Обучение и профилактика
Одним из ключевых шагов ЦБ стало обучение банков, которые работают с дропперами. Поскольку многие из этих людей совершают одни и те же действия, выявить их на ранних этапах не составляет большого труда. Основная задача банковских работников – распознать потенциальных мошенников до того, как поступят жалобы. Совсем скоро результаты будут видны: если в 2023 году на выявление преступников уходило много месяцев, то в 2024 это время резко сократилось до дней, а иногда и часов.
Согласно последним данным, Центробанк готовит новые методы быстрой идентификации подозрительных клиентов, что значительно повысит эффективность борьбы с финансовыми преступлениями.
