В первом полугодии 2025 года Банк России выявил более 4000 субъектов, уличенных в нелегальной деятельности на финансовом рынке. Из них 4183 организации занимаются финансовыми пирамидами, нелегальным брокерством и кредитованием, что на 20% больше, чем в аналогичном периоде прошлого года. Эта ситуация вызывает серьёзные опасения, поскольку множество граждан ежедневно становятся жертвами финансовых преступлений.
Финансовые пирамиды: новые реалии
Наиболее заметным аспектом остаётся рост пирамидальных схем. С января по июнь 2025 года было зафиксировано 2328 пирамида — на 40% больше по сравнению с 2024 годом. Около 99% из них действуют в интернет-пространстве, используя сайты, социальные сети и мессенджеры. Блиц-импульс во внимание к криптовалютам позволяет мошенникам привлекать средства, и на сегодняшний день 80% подозрительных схем задействуют именно этот вид валюты, в то время как годом ранее их доля составляла 59%.
Современная индустрия финансовых пирамид отличается высоким уровнем стандартизации: мошенники создают аналогичные сайты с минимальными изменениями в дизайне и названии, предлагая заманчивые обещания о "гарантированном доходе" от вложений в криптовалюту или "инновационные" бизнесы.
Обман с брокерами и финансами
Нелегальные брокеры и псевдоинвестиционные проекты также представляют собой большую угрозу. За первые шесть месяцев 2025 года было выявлено 1365 таких субъектов, что почти вдвое превышает показатели предыдущего года. Эти схемы включают фиктивные обучающие курсы с обещаниями доступа к зарубежным рынкам и псевдокомпании, предлагающие торговлю криптовалютой. Продавцы используют популярность криптовалют и высокий интерес россиян к альтернативным вложениям, чтобы заманить инвесторов.
Регулятор реагирует
Ситуация требует немедленных действий со стороны регуляторов. Банк России заблокировал более 11 тысяч интернет-ресурсов, которые могли быть потенциально опасны, охватывая аудиторию более 20 миллионов пользователей. Также в "черные списки" внесено более 1800 криптокошельков, возбуждено более 240 административных дел, направленных в правоохранительные органы.
Финансовая стабильность и доверие к рынку под угрозой. Потеря денег в мошеннических схемах не только угрожает индивидуальным инвесторам, но также наносит удар по репутации законных финансовых инструментов.
