С 1 сентября российские банки получили право ограничивать выдачу наличных до 50 тысяч рублей за два дня, если у них возникнут сомнения относительно легальности операции. Это заявление сделал эксперт Андрей Бархота, подчеркивая необходимость повышения безопасности в банковской сфере.
Теперь, если клиент решит снять крупную сумму, банк может определить действие как подозрительное, ограничив выдачу наличных на определённый период. Таким образом, пользователям необходимо следить за своим поведением при использовании банкоматов и избегать действий, которые могли бы вызвать подозрения.
Что именно вызывает подозрения у банков?
Каждый банк разрабатывает свои критерии для определения сомнительных транзакций. Вот несколько ключевых факторов, которые могут насторожить финансовые учреждения:
- Снятие наличных сразу после оформления кредита или займа, поскольку это часто делается по настоянию мошенников.
- Резкое увеличение лимита на выдачу наличных без объяснения причин.
- Переводы свыше 200 тысяч рублей по системе быстрых платежей (СБП) из другого банка.
- Досрочное закрытие вклада на крупную сумму.
Эти действия могут привести к тому, что банк ограничит доступ к средствам до выяснения обстоятельств.
Как избежать подозрений?
Чтобы транзакции не вызывали вопросов у сотрудников банка, важно помнить несколько простых правил:
- Внимательно подходить к сумме и частоте своих операций, особенно в незнакомых банкоматах.
- Если клиент никогда не снимал большие суммы, лучше разбивать такую операцию на несколько меньших или обратиться в кассу.
- Не обсуждать свои финансовые действия по телефону перед выполнением транзакции, так как остальные могут слушать.
- Не забывать указывать «назначение перевода» в мобильном банке; это снижает риск возникновения подозрений со стороны финансового учреждения.
В то же время, с 1 сентября вступает в силу комплекс мер по борьбе с мошенничеством, который включает «периоды охлаждения» при выдаче кредитов и возможность назначать доверенных лиц для подтверждения переводов. Такие меры призваны обезопасить клиентов, хотя и могут усложнить ситуацию для обычных пользователей. Баланс между защитой прав клиентов и уровнями контроля становится все более актуальным вопросом в современной финансовой системе.
