С введением новых рекомендаций от Банка России, каждый гражданин, планирующий внести наличные на свой счет, может столкнуться с дополнительными вопросами. На фоне борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, банки получили инструкции повысить бдительность в отношении крупных наличных операций.
Ожидания при внесении наличных
Теперь при попытке внести сумму, значительно превышающую среднемесячный доход, банк может запросить подтверждение источника этих средств. Кроме того, если клиента считают высоко рисковым, и банк не располагает данными о происхождении денег, также потребуется объяснить, откуда они взяты.
Кроме того, к числу подозрительных действий относятся:
- Внесение наличных для погашения кредита, если отсутствует информация о доходах клиента.
- Переводы наличных от третьих лиц, если нет ясной связи между ними и клиентом.
- Покупка валюты, происхождение которой вызывает сомнения, особенно в случае низких или отсутствующих официальных доходов.
Реакция банков на подозрительные операции
В случае выявления таких операций банки имеют право:
- Усилить контроль за клиентом и его действиями, включая углубленные проверки.
- Запросить у клиента дополнительную информацию о целях и характере операций.
- Изучить доступные данные о клиенте, в том числе его поведение в социальных сетях.
- Установить источники происхождения наличных средств и, при необходимости, заблокировать счета до подтверждения законности.
Текущие изменения в регулировании операций с наличными становятся частью более широкой картины — в будущем россияне смогут воспользоваться цифровым рублем. Эта мера упростит контроль за финансовыми транзакциями, помогая лучше отслеживать доходы и расходы.
