В Красноярском крае зарегистрировано первое уголовное дело, в которое вовлечена несовершеннолетняя, по статье о неправомерном использовании платежных средств. Участвующей стороной стала 16-летняя девушка из Назарово, которая, не осознаваяConsequences, стала частью схемы отмывания украденных денег, сообщает Дзен-канал "Угрюмый лимон о финансах".
Как все начиналось: заманчивое предложение в соцсетях
История начинается с обычного объявления в социальных сетях: «Удаленная работа без опыта. Заработок за считанные минуты». Эта заманчивость привлекла внимание ученицы, возможно, искушённой в поисках подработки или просто желающей провести время с пользой.
Она перешла по предложенной ссылке, и вскоре установила связь с "работодателем", согласившись выполнить казалось бы простую задачу: предоставить данные своей банковской карты. Деньги, которые поступали на этот счет, она должна была пересылать на другие реквизиты. Никаких сложных требований, лишь переводы и обещание выплатить 1600 рублей — сумма, которая для подростка выглядела весьма привлекательной.
Схема дроппинга: доверие и легкие деньги
То, что на самом деле происходило, носит название дроппинг. Это метод, используемый мошенниками для обналичивания украденных средств с чужих банковских карт. При этом человек, чья карта оказывается "в игре", фактически выступает лишь средством, а не соучастником преступления. Чаще всего такие схемы касаются молодежи, студентов или людей с низким уровнем финансовой грамотности.
Мошенники завлекают жертв под выгодными предлогами, обещая "легкие деньги", "удалённую работу" или "бонусы за помощь", не раскрывая, что средства были украдены у граждан, включая пенсионеров и предпринимателей. Более того, они не упоминают о возможном уголовном преследовании за такие действия.
Что произошло дальше: полиция на следе
В процессе выполнения своих обязанностей школьница, не подозревая о происхождении средств, продолжала делать переводы. Однако вскоре в полицию поступило заявление от женщины, которая стала жертвой мошенничества. Ее деньги оказались на счету юной горожанки, с которого и началась цепочка дальнейших переводов в преступную сеть.
Теперь в отношении девушки возбуждено уголовное дело по статье 187 УК РФ о неправомерном обороте платежных средств. Санкции могут варьироваться до трех лет лишения свободы, хотя на данный момент ей назначена мера пресечения в виде обязательства о явке.
Телефон школьницы изъяли для экспертизы, чтобы выяснить, кто стоит за "работодателем" и каким образом она попала в криминальную схему. Даже в случае, если избежать тюремного срока удастся, судимость может оставить последствия — проблемы при трудоустройстве, учёбе или при попытках получения кредита.
