С 15 мая 2025 года Центробанк России начал активно применять новые лимиты для пользователей, оказавшихся в базе дропперов — тех, кто якобы использует свои счета для получения украденных средств. Если ваш банк внезапно установил планку в 100 000 рублей на переводы физическим лицам, это может быть связано с подозрениями в нелегальной деятельности.
По данным Федерального закона №9-ФЗ, Центробанк получил полномочия автоматически накладывать ограничения на счета, которые считаются подозрительными. Ничего страшного не происходит, но важно понять, как действовать в этой ситуации и как защитить свои интересы.
Кто такие дропперы и как они влияют на ваши финансы
Дроппер — это лицо, которое, возможно, не понимая того, предоставляет свои банковские реквизиты для перевода денег, полученных преступным путем. Обычно схема работает следующим образом:
По новым правилам, банки обязаны обращать внимание на подозрительные транзакции, например, если со счета поступают многочисленные мелкие переводы, а затем происходит быстрое обналичивание. Для проверки могут использоваться такие критерии, как несоответствие доходов и активности на счете или наличие постоянных «перевалочных точек» для денег.
Как выявляют и ограничивают дропперов
Процесс ограничения проходит в несколько стадий:
- Первоначальное предупреждение: лимит 100 000 рублей в месяц, при этом допускаются только перечисления юридическим лицам или снятие наличных.
- Комиссия полиции: если МВД подтвердит подозрения, счет будет заблокирован, и возможны только определенные операции, в основном направленные на погашение долгов перед банком.
- Реестр ЦБ: если проблема не решается, данные счета могут попасть в реестр; открытие новых счетов будет невозможно.
Важно помнить: обычные переводы, связанные с оплатой за аренду или поддержку семьи, не должны считаться подозрительными. Также, если сумма перевода превышает 500 000 рублей, лучше заранее подготовить документы о сделке, чтобы избежать проблем с банком.
