С августа 2025 года многие россияне сталкиваются с новыми вызовами при использовании банковских услуг. Переводы через систему быстрых платежей (СБП) и снятие крупных сумм наличных могут неожиданно сопровождаться ограничениями. В чем причина таких нововведений и как избежать неприятных ситуаций — читайте далее, сообщает Дзен-канал "Будни юриста".
Причины ужесточения контроля
С начала текущего года Банк России внедрил новые правила, влияющие на операции с наличными. Каждый раз, когда клиент пытается снять деньги, банки теперь обязаны внимательно анализировать его действия, чтобы выявить признаки возможного мошенничества. Увеличение случаев телефонного мошенничества и давления со стороны злоумышленников стало причиной более строгого контроля. К примеру, если операция выглядит подозрительно, банк накладывает временный лимит — не более 50 тысяч рублей в сутки. Если сумма превышает этот порог, клиенту придется лично обратиться в отделение банка.
Каждое уведомление о наложении ограничения отправляется клиенту через SMS или пуш-уведомление, что позволяет избежать лишних вопросов.
Что вызывает подозрение у банков
Банковская система сегодня обращает внимание на множество факторов, сигнализирующих о необычном поведении клиентов. Критерии, по которым оценивается сомнительность операции, включают:
- Снятие средств в нестандартное время или в банкомате, где клиент ранее не пользовался услугами.
- Проведение транзакций с нетипичными суммами, например, межбанковские переводы свыше 200 тысяч рублей.
Под тщательным контролем находятся и попытки закрыть вклады или снять деньги сразу после оформления кредитов.
Современные технологии в борьбе с мошенничеством
Банки активно используют алгоритмы и искусственный интеллект для немедленного анализа клиентских действий. Системы фиксируют активность клиента: от телефонных звонков и сообщений до смены номера телефона в интернет-банке. Если обнаруживается аномальная активность, например, резкое превышение лимита на снятие наличных, это вызывает автоматическую блокировку. Такие меры предпринимаются для защиты клиента от мошенников, даже если сам владелец счета еще не догадывается о возможном обмане.
Во избежание блокировок рекомендуется заранее уведомить банк о доминирующих крупных операциях. Это поможет клиентам сохранить доступ к своим средствам и избежать ненужных вопросов в будущем.
