С 1 сентября в российских банках вступают в силу новые правила, призванные защитить клиентов от мошеннических действий. Теперь даже простое снятие наличных в банкомате станет объектом пристального внимания со стороны финансовых организаций. Каждый шаг клиента будет тщательно отслеживаться, и при малейших подозрениях банки будут вынуждены ограничивать возможность получения средств, сообщает Дзен-канал "Юрист объясняет | Евгений Фурин".
Как это будет работать?
Банк России разработал список признаков, по которым финансовые учреждения должны оценивать подозрительность операций. Если хотя бы один из этих факторов будет отмечен, банк обязан уведомить клиента через SMS или push-уведомление и временно ограничить выдачу наличных. Важно отметить, что полностью остаться без денег не получится: максимум 50 тысяч рублей в сутки можно будет снять кассовым способом, более крупные суммы можно будет получить только в отделении банка в течение 48 часов.
Что может вызвать подозрения?
Банки будут обращать внимание на следующие действия:
- Снятие наличных в необычное время или в непривычном месте, а также использование редких методов, таких как QR-коды или виртуальные карты;
- Необычная активность на телефоне клиента, включая новые звонки и сообщения за несколько часов до операции;
- Попытка снять деньги сразу после получения кредита или увеличения кредитного лимита.
Дополнительно подозрительными могут считаться случаи экстренного закрытия вкладов, смены номера телефона для доступа в интернет-банк, нестандартные признаки телефона или наличие вредоносных программ, а также серии неудачных попыток снять деньги.
Когда изменения вступят в силу?
Новые правила начнут действовать 1 сентября 2025 года, когда вступят в силу восемь первых признаков. Девятый признак, связанный с анализом данных клиента по базе данных по борьбе с кибермошенничеством, начнет функционировать с марта 2026 года.
Таким образом, с осени следующего года клиенты должны быть готовы к изменениям в процедуре снятия наличных. В случае подозрительных действий, банкам необходимо будет выполнять дополнительные меры по защите своих клиентов.
