С 1 июля 2025 года в России вступили в силу новые законы, касающиеся денежных переводов, которые могут серьезно затронуть тех, кто привык делать переводы с карты на карту. Особенно важно учитывать эти изменения тем, кто совершает крупные покупки, будь то квартира, автомобиль, техника или экскурсии. Эксперты и юристы рекомендуют быть особенно внимательными к таким переводам, чтобы избежать возможных блокировок, запросов со стороны налоговой службы и даже штрафов.
Суть новых правил
Изменения подразумевают, что:
- Увеличение контроля со стороны налоговой службы: теперь банки должны сообщать налоговым органам о движении средств на счетах граждан по запросу. Это касается не только бизнеса, но и обычных людей.
- Финансовый мониторинг: Росфинмониторинг имеет право временно блокировать подозрительные переводы без суда, сроком до 30 дней. Это касается даже небольших сумм, которые могут показаться подозрительными.
- Повышенное внимание к переводам между физическими лицами: если клиент часто получает или отправляет деньги на чужие карты, банк может заподозрить неладное и известить контролирующие органы.
Почему это стало проблемой
Множество россиян привыкли проводить сделки, просто переводя деньги с одного банковского счета на другой. Однако с новыми правилами такие операции могут вызвать подозрения у банков и налоговых органов:
- Банк может заблокировать перевод или карту.
- Налоговая служба может потребовать предоставить документы, объясняющие назначение переводов.
- Отсутствие достаточных пояснений может привести к штрафам или начислению налогов.
Как действовать безопасно
Чтобы избежать нежелательного внимания со стороны регуляторов, рекомендуется:
- Не переводить большие суммы без документов: при осуществлении крупных покупок необходимо составлять договоры или использовать банковские сервисы для безопасных сделок.
- Документировать все операции: если деньги переводятся за товары или услуги, лучше составить расписку или еще один официальный документ, особенно при крупных переводах.
- Осторожно относиться к регулярным поступлениям: если кто-то постоянно переводит деньги на вашу карту, это может вызвать вопросы со стороны налоговой.
